Прежде всего отметим, что управляющим инвестиционным портфелем могут быть переданы пенсионные накопления в размере, не превышающем разницы между фактической суммой пенсионных накоплений вкладчика в ЕНПФ и порогом минимальной достаточности пенсионных накоплений или, в случае наличия заключенного договора пенсионного аннуитета со страховой организацией, предусматривающего пожизненные выплаты, - в размере, не превышающем остатка пенсионных накоплений на счете вкладчика в ЕНПФ.
В связи с тем, что деятельность УИП - это конкурентная среда, где управляющие компании предлагают свои условия и стратегию инвестирования, вкладчику перед принятием решения о переводе своих накоплений рекомендуем подробно изучить информацию о компании. Инвестиционные декларации и сведения о комиссионном вознаграждении размещены на сайте enpf.kz в разделе «Услуги»- «Реестр управляющих инвестиционным портфелем».
Инвестирование пенсионных накоплений – это долгосрочный процесс, поэтому первые результаты управления лучше оценивать не ранее, чем через год.
Исходя из этого, вкладчик может:
- не чаще одного раза в год предоставлять заявление об изменении УИП для передачи своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому УИП;
- представить в ЕНПФ заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление Национальному Банку (не ранее, чем через два года после первоначальной передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП).
За 10 календарных дней до достижения вкладчиком пенсионного возраста, его пенсионные накопления с учетом инвестиционного дохода будут возвращены под управление Национального Банка Республики Казахстан (в случае, если они до данного срока находились в доверительном управлении УИП) и использованы для целей осуществления пенсионных выплат по графику, заключения договора пенсионного аннуитета или на иные цели, предусмотренные законодательством.
Хотелось бы обратить внимание еще на такие моменты. Государственная гарантия сохранности обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов в размере фактически внесенных обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных взносов с учетом уровня инфляции предусмотрена только на суммы, находящиеся под управлением Национального Банка Республики Казахстан.
УИП в случае образования отрицательной разницы между номинальной доходностью пенсионных активов, полученной УИП, и минимальным значением доходности пенсионных активов, рассчитанными в соответствии с Законом и нормативным правовым актом АРРФР, возмещает данную отрицательную разницу за счет собственного капитала в порядке и сроки, установленные нормативным правовым актом АРРФР, для последующего перечисления данной суммы Заявителю, пенсионные накопления которого находились в доверительном управлении данного УИП по состоянию на конец года, предшествующего году, в котором производится возмещение. При этом, указанная сумма зачисляется на индивидуальные пенсионные счета вкладчиков, открытые в ЕНПФ.
Минимальный уровень доходности будет рассчитываться исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующим на рынке.
