Комитетом по финансовому мониторингу Министерства финансов РК совместно с Подразделениями финансовых разведок государств-участниц ЕАГ проводится совместное исследование «Структурный анализ финансовых потоков, связанных с обналичиванием, направленных на совершение правонарушений и отмывание преступных доходов».
Для большинства государств-членов ЕАГ обналичивание является актуальной проблемой на сегодняшний день, так как не контролируемая наличная денежная масса создает условия для роста объемов теневой экономики и коррупции.
Денежные средства, направленные на необоснованное обналичивание в крупном объеме, зачастую возникают в результате совершения различного ряда преступлений, таких как присвоение или растрата вверенного чужого имущества (хищение бюджетных денег), коррупционных действий по получению взяток или так называемых «откатов», уклонения от уплаты налогов субъектами хозяйствования.
Фиктивные фирмы используют множество инструментов для придания незаконным деньгам легального вида, впоследствии выводя их в наличную массу. На их счета средства поступают на вполне законных основаниях от реальных организаторов махинаций. В дальнейшем эти фирмы «растворяются», а организаторы за неисполнение контрактов не предъявляют к ним никаких претензий или предъявляют формально.
Организация схем по обналичиванию преступных денежных средств имеют в своей основе принцип приоритетного использования банковской системы.
На сегодняшний день развитость финансовых услуг и их доступность позволяют проводить цепочки взаиморасчетов в течение короткого промежутка времени с момента размещения преступных денег в схемах организаторов обналичивания и отмывания.
Подразделения финансовых разведок имеют потенциал для выявления финансовых потоков, связанных с обналичиванием, направленных на совершение правонарушений и отмывание преступных доходов за счет возможности аналитической обработки массивов данных о финансовых операциях (сделках).
Основными направлениями настоящего исследования являются:
- определение типологий выявленных финансовых потоков, связанных с обналичиванием, направленных на совершение правонарушений и отмывание преступных доходов;
- выявление уязвимых мест в деятельности банков, небанковских финансовых организациях, требующих повышенного внимания с точки зрения рисков совершения операций, имеющих признаки ОД/ФТ;
- рассмотрение превентивных мер, направленных на противодействие обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем.
